ابحث هنا وسوف تجد طلبك

كيفية فتح محفظة استثمارية اَمنة 2022

أهلا بكم زوار موقع تقني دوت كوم، نجد عدد كبير من من يبحث عن كيف افتح محفظة استثمارية؟, في شرح اليوم سوف نقدم لكم طريقة فتح محفظة استثمارية خاصة بك، إذا تريد معرفة مزايا المحفظة الاستثمارية ومعرفة ما الفرق بين المحفظة المالية والمحفظة الاستثمارية، لا تقلق في موضوع اليوم سوف يفيد كل مستثمر يبحث عن كيفية إنشاء محفظة استثمارية آمنة.

كيفية فتح محفظة استثمارية اَمنة

يعد إنشاء المحفظة الإلكترونية هو بمثابة كرت العبور إلى عالم الأعمال و الربح الإلكتروني لأنها تعتبر الفرصة المناسبة والباب الواسع لزيادة رأس المال وتحقيق الربح كما أنها تقدم الكثير من الميزات والخصائص لمن هو خبير بها ف الحصول على الميزات من وراء إنشاء المحفظة يحتاج إلى خبرة في سوق التداول والبورصة و قراءة السوق بالشكل الصحيح.

كان قديماً أول تأسيس المحافظ الاستثمارية يحتاج تأسيس محفظة إلى العديد من الخطوات والمراحل ويحتاج إلى أموال كبيرة وضخمة ولكن مع تطور العلم والتقنيات الحديثة والتكنولوجيا أصبح تأسيس وإنشاء المحفظة أكثر بكثير من ذي قبل.

كيف تتم فتح المحفظة الاستثمارية ؟

كما ذكرنا من قليل أصبح موضوع إنشاء محفظة استثمارية والعمل من خلالها لتحقيق الأرباح أمراً سهلاً ومتاحاً ليس فقط لرؤوس الأموال الضخمة بل أيضا لرؤوس الأموال المتوسطة  وترجع هذه التسهيلات إلى شركات الوساطة المالية ويمكن تلخيص خطوات فتح المحافظة الاستثمارية عن طريق شركات الوساطة إلى عدد من الخطوات  وهي:

  • معرفة شركات الوساطة التي تقدم خدمة فتح محفظة استثمارية.
  • رز العروض الموجودة واختيار العرض الأفضل.
  • فتح حساب عن طريق الشركة التي تم اخيارها. 
  • إرسال ملفات تثبت شخصية المستثمر للتأكد من أهليته لإجراء مثل هذه المعاملات.
  • وضع كتلة مالية معينة في الحساب الذي تم إنشاؤه مسبقا.
  • تحديد أنواع الأصول المالية التي يريد المستثمر العمل بها أي وضع خطة استثمارية.
  • ينصح خبراء الاقتصاد بتنوع المحفظة الاستثمارية بشكل كافي.

بعد إنجاز الخطوات التي ذكرناها سابقاً يصبح لدى المستثمر محفظة استثمارية خاصة به , بعد ذلك يبدأ في العمل على إدارة الأموال الموجودة فيها بغرض تنميتها وتحقيق الربح الوفير منها وهناك نوعين لإدارة هذه المحافظ , إما عن طريق الشخص المستثمر نفسه وتسمى الإدارة الذاتية , أو عن طريق خبراء يعملون في إدارة هذه المحافظ مقابل نسبة محددة من الأرباح أو بناء على مبلغ مالي يتم الاتفاق عليه مسبقاً.

شروط فتح محفظة استثمارية :

هنالك نوعين لفتح محافظ استثمارية أحدهما فتح محفظة استثمارية من خلال أحد البنوك الذي يقدم هذه الخدمة ويسمى هذا النمط بالنمط التقليدي والآخر فتح محفظة استثمار عن طريق شركات الوساطة وكل منهما لديه شروطه الخاصة ف مثلا فتح المحفظة عن طريق البنك يفرض على المستثمر مجموعة من الشروط منها :

  • أن يكون المستثمر الذي يريد فتح المحفظة لديه حساب جاري في هذا البنك.
  • وجود بطاقة ائتمانية لدى المستثمر.
  • هناك حدود دنيا لفتح المحفظة وكذلك حدود عليا.
  • أغلب البنوك تفرض على المستثمر أن يكون من نفس الجنسية.
  • لا تعطي البنوك إمكانية الإدارة الذاتية للمستثمر.

بينما شروط شركات الوساطة ليس فيها تعقيد وأكثر تطوراً فمثلا يكفي أن يكون المستثمر بعمر قانوني يؤهله لمثل هذا العمل  , كما أن هذه الشركات تعطي الحق للمستثمر بإدارة محفظته بعكس البنوك والعديد من الميزات بالتالي اصبح الاتجاه في هذه الأيام نحو شركات الوساطة وقلّما تجد مستثمراً هذه الأيام يقوم بفتح محفظة استثمار عن طريق البنك.

قد يهمك: أفضل شركات إستثمار موثوقة عبر الانترنت ( أسرار الناجحين في الإستثمار)

الحد الأدنى لفتح محفظة استثمارية:

أصبح أغلب المستثمرين أصحاب التداول الذين يريدون فتح محفظة استثمارية يلجؤون إلى شركات الوساطة المالية , كونها تقدم لهم مستوى عالي من الخدمة والمرونة , ويختلف الحد الأدنى المطلوب لفتح حساب من شركة إلى أخرى ولكن على العموم تدعم كافة الشركات الاستثمارات برؤوس أموال صغيرة ومتوسطة كنوع من التشجيع على الاستثمار . وبشكل عام ينصح أصحاب الخبرة أن تكون قيمة الاستثمار المبدئي بالمحفظة بحدود 1000 إلى 1500 دولار أمريكي بالنسبة إلى شخص قليل الخبرة في هذا المجال بينما يدخل الأشخاص الخبيرون بهذا المجال والذين لديهم استثمارات سابقة وعلى علم بكيفية سير الأمور بمبالغ تصل إلى 100 أو 200 ألف دولار أمريكي.

الرسوم المترتبة على فتح محفظة استثمارية:

بالنسبة لشركات الوساطة المالية ونتحدث هنا عن الشركات الضخمة والعريقة فإنها لا تفرض أي رسوم على المستثمر الذي يريد فتح محفظة استثمارية طبعا ماعدا رسوم عملية تحويل الأموال إلى المحفظة وتختلف هذه الرسوم حسب عدد من العوامل المختلفة منها :

  • قيمة المبلغ المراد تحويله.
  • نوع العملة ودائما ينصح أهل الخبرة بأن تكون العملة بالدولار الأمريكي.
  • وسيلة الدفع التي سيتم استخدامها لإجراء هذه المعاملة.

ويجب على الشخص الذي يريد فتح محفظة عن طريق أحد الشركات التأكد من موضوع الرسوم المفروضة على هذه العملية ف بعض الشركات تتقاضى أجر معين أو عمولة على عملية فتح المحفظة لذلك يجب توخي الدقة والحذر عند اختيار الشركة التي سيتم فتح المحفظة عن طريقها وينصح الخبراء الأشخاص الذين يريدون فتح محافظ بالانتباه لبعض النقاط الأساسية وهي :

  • هل هناك رسوم على فتح المحفظة أم لا؟
  • كم تكلفة إدارة المحافظ الاستثمارية ؟
  • هل خدمات الدعم مأجورة أو مجانية ؟

مجال المحافظ الاستثمارية مجال ضخم جداً وواسع ويلقى رواجاً كبيراً وسنتوسع عنه لاحقاً في مقالاتنا القادمة.

م . محمد هيثم قاصم

مواضيع ذات صله: